Резюме

Какви са седмичните прогнози за паричния поток?

• Седмичните прогнози за паричните средства се използват за прогнозиране на ликвидността на компанията в средносрочен план, като се изчисляват времето и размерите на паричните потоци и потоци.
• Компаниите големи и малки, ранни и зрели, трябва да използват този инструмент. Седмичната прогноза за паричния поток може дори да бъде съобразена с бизнеса във всички отрасли и с различни бизнес модели.
• Разбиването на бизнеса на седмична база улавя гранулираните движения, които могат да бъдат пренебрегнати, ако се използва месечен, тримесечен или годишен интервал.
• Оптималният период за прогнозиране е 13 седмици, общите седмици във фискалното тримесечие. Оптималният период от време трябва да се простира достатъчно далеч в бъдещето, за да даде време на вашия екип да реагира, но не толкова далеч, че степента на сигурност да стане нулева.

Как са полезни седмичните прогнози за паричния поток?

• Принуждава дисциплината чрез манталитет „парите са крал“: Докато ДА ЗЕЕТЕ може да помогне за прикриване на бизнес проблеми, трудно е да се покрият проблемите, когато се фокусирате върху пари.
• Подобрява разбирането на клиентите и доставчиците: Процесът на стратификация на клиенти и доставчици дава представа за ключовите клиенти и доставчици, включително дали някои клиенти бавно плащат или доставчиците предлагат отстъпки за предсрочно заплащане.
• Помага на бизнеса да разбере цената на растежа: Разбирането на краткосрочните нужди от ликвидност дава възможност на компанията да планира растеж и да събере подходящото финансиране.
• Намалява разходите за капитал: Разбирайки ликвидността, една компания може да сведе до минимум заемите на кредит, за да финансира междинни плащания като ведомост и наем.
• Увеличава комуникацията с други отдели: За да попълни прогнозата за паричния поток, финансовият екип трябва да комуникира с колеги от отдели.

Как да съставим седмична прогноза за паричния поток

• Етап 1: Настройте електронната таблица. Добавете дати от края на седмицата в горната част и надолу в лявата колона, създайте редове за касови бележки и плащания. Попълнете 3-4 седмици реални данни, за да начертаете тенденция и след това проектирайте от там.
• Стъпка 2: Разберете как бизнесът извършва продажби и събира пари, като избирате между четири основни бизнес модела: договорни, периодични, еднократни еднократни суми и хибридни.
• Стъпка 3: Фокусирайте се върху плащанията в брой, планирането на фиксирани плащания и на кои дати трябва да бъдат извършени. След това разделете доставчиците на критични и некритични доставчици, като първо плащате на критични доставчици. И накрая, извадете плащанията от касовите бележки за нетния паричен поток. Ако има дефицит в салдото в края на седмицата, или използвайте кредитния механизъм, или измислете как да увеличите постъпленията или да намалите плащанията. Не забравяйте да го маркирате с ключови мениджъри.

Защо всеки бизнес трябва да изгражда седмични прогнози за паричния поток

Факт е, че един от най-ранните уроци, които научих в бизнеса, беше, че балансите и отчетите за доходите са измислица, паричният поток е реалност. - Крис Чокола

Когато повечето финансови специалисти чуят термина „13-седмична прогноза за пари в брой“, те го разглеждат като тежест - още една задача да успокоят властния заемодател. Повечето финансови специалисти не се вълнуват почти толкова от изграждането му, колкото от изграждането на проекционен модел за придобиване или инвестиция. Не помага, че компаниите обикновено не се фокусират върху своите ликвидни нужди, докато не бъдат принудени да го направят. Следователно хората често приоритизират само седмични прогнози за паричните средства в бедстващи ситуации, когато е твърде късно да се предприемат коригиращи действия. И дори все пак, анализът често се извършва прибързано и неточно.

По време на престоя си в частен капитал и консултации станах свидетел колко полезно може да бъде съставянето на седмични прогнози за пари в отрасли, вариращи от дистрибуция и производство, до фитнес и услуги. В почти всички случаи участващите компании са пожелали те да са извършили анализа по-рано. Следователно съм силно убеден, че прогнозите за паричните средства в седмицата са от решаващо значение за големите и малки предприятия, здрави или в беда и във всички сектори.

дефинирайте машинното обучение и дайте някои примери

Какви са седмичните прогнози за паричния поток?

Седмични прогнози за паричните средства се използват за прогнозиране на ликвидността на компанията в средносрочен план, като се изчисляват времето и размерите на паричните притоци и изходящи потоци. Седмичният интервал принуждава компаниите да разбират детайлите от своя бизнес на по-подробно ниво. Например, паричните потоци могат да бъдат големи една седмица, ако се съберат големи суми на вземанията, но отливите могат да бъдат огромни през следващата, ако се изплащат заплати и наеми. Разбиването на бизнеса на седмична база улавя гранулираните движения, които могат да бъдат пренебрегнати, ако се използва месечен, тримесечен или годишен интервал. Защо тогава не правите дневна прогноза? Според моя опит това може да е прекомерно, тъй като въвежда седем пъти променливите като седмична прогноза и може да не подобри точността на прогнозата. Следователно седмичният интервал осигурява щастлива среда за постигане на детайлност, без преобладаващи подробности.

По отношение на оптималния период на прогнозиране, отрасловият стандарт е 13 седмици, броят на седмиците във фискалното тримесечие. В идеалния случай компанията трябва да разбере как ще бъдат направени приходите и разходите в този период от време. Ако проектирате само четири до осем седмици, ще бъде трудно да реагирате ефективно на ликвидни проблеми. Оптималният период от време трябва да се простира достатъчно далеч в бъдещето, за да даде време на вашия екип да реагира, но не толкова далеч, че степента на сигурност да стане нулева.

Аргументите срещу седмичните прогнози са недалновидни

Чувал съм и може би някои от вас дори са използвали една или повече от следните причини да не направят прогнозата:

• „Това е страхотно, но всичко това бяха бедстващи ситуации. Бизнесът ми е здрав, така че това е загуба на време. '

  
  
  

• „Имам малък екип (или никакъв екип) и нямам време да съставя нова прогноза“

• „Компанията ми расте добре и на хоризонта няма нищо, което да ме накара да повярвам в противното“

  
  
  

• „Моят бизнес е различен от описания от вас, така че прогнозата за пари не се отнася за моята компания“

• „Моите акционери / заемодатели / компанията майка вярват в нас и имат дълбоки джобове. Дори да имаме проблем, те ще финансират всеки недостиг на пари, който може да имаме ”

  
  
  

Макар и относими, всички те са недалновидни. Всяка компания, колкото и да е силна, неизбежно ще се сблъска с трудни времена. Нека не забравяме Голямата рецесия , когато компаниите със сини чипове на върха на света (например Goldman Sachs, Morgan Stanley, Lehman Brothers, Bear Stearns и др.) бяха поставени на колене. Сега, щеше ли седмичната прогноза за пари да предотврати бедствието? Може би не. Но това, което мога да кажа със сигурност, е, че никоя от тези компании не се е справила добре с нуждите си от ликвидност, нещо, което би могло да смекчи евентуалните щети. Има винаги ограничения на ликвидността и на оператора му се налага да ги знае.

.hpp срещу .cpp

Защо седмичните прогнози за паричния поток са полезни?

Принуждава дисциплината чрез манталитет „парите са крал“

Операторите не могат да се крият зад счетоводни трикове, за да скрият недостатъчната ефективност. ДА ЗЕЕТЕ може да помогне за прикриване на бизнес въпроси, но е трудно да се покрият проблемите, когато се фокусирате върху пари в брой. Фокусирането върху краткосрочните и средносрочните времеви рамки може бързо да разкрие потенциални проблеми и може да помогне на бизнеса, подложен на сезонност преминете през извън сезона .

Подобрява разбирането на клиентите и доставчиците

Процесът на стратификация на клиенти и доставчици дава представа за ключовите клиенти и доставчици в зависимост от ситуацията:

• Ако клиент плаща бавно: Може да се използва като извинение за обаждане на клиент. Вместо просто да изисква плащане, това може да е друга възможност за генериране на приходи - ако приемем, че вашата компания все още иска бизнес от този клиент

• Ако някои доставчици предлагат отстъпки за предсрочно заплащане: Наличието на паричен поток може да позволи на компанията да се възползва от тези отстъпки и да увеличи рентабилността

• Ако някои доставчици са спокойни при прилагането на техните условия: Една компания може да разтегне някои от своите гъвкави доставчици, за да намали нетния оборотен капитал и да увеличи паричните средства

Помага на бизнеса да разбере цената на растежа

Нарастващите компании често са ограничени в пари, тъй като капиталовите разходи и инвестициите в запаси трябва да бъдат направени преди приходите, свързани с растежа. Разбирането на краткосрочните нужди от ликвидност дава възможност на компанията да планира този растеж и да събере подходящото финансиране. По този начин той също така помага на компанията да избегне неизпълнение или по-лошо, сериозно финансово бедствие.

Намалява разходите за капитал

Разбирайки ликвидността, една компания може да сведе до минимум заемите на кредит, за да финансира междинни плащания като ведомост и наем. В други случаи една компания може да намали количеството налични пари и вместо това да вложи капитала чрез реинвестиране в бизнеса, намаляване на дълга или дивиденти.

Увеличава комуникацията с други отдели

За да попълни правилно прогнозата за паричния поток, финансовият екип трябва да комуникира с колеги по продажби, покупки, задължения, вземания, човешки ресурси и др. експерти по финансови прогнози за да получите по-пълно разбиране на бизнеса и как работи.

Кога и за какви типове бизнеси е подходящо?

В много случаи финансовият стрес може да бъде избегнат чрез разбиране на входящия и изходящия паричен поток и предприемането на подходящи съответни действия. Във всички случаи бизнесът може да се възползва от прогнозиране на пари в брой. Не забравяйте, ПАРИТЕ СА ЦАРИ! Твърдо съм убеден, че големи и малки компании, ранни и зрели, трябва да използват този инструмент. Седмичната прогноза за паричния поток може дори да бъде съобразена с всеки тип бизнес.

Безценно за компании в тежко положение

Когато видях първата си седмична прогноза за пари през есента на 2008 г., признавам, че бях скептичен към стойността му. По това време работех за дистрибуторски бизнес, който обслужваше компании в транспортната и строителната индустрия. С прогнозата обаче успяхме да получим прозрения кога хората влизат в магазините ни и кога всъщност парите в банката ни удрят. Въпреки тежката икономическа среда, основните „блокиращи и справящи се“ бизнес резултати се подобриха, както и паричните потоци. Разбрахме, че продажбите скочиха в определени дни от месеца (1-ви, 10-ти, 20-ти) поради определени модели на закупуване. Компанията се възползва от тази тенденция, като провежда промоции през онези дни, за да увеличи средните долари за поръчка. Бързо станах вярващ.

В друга ситуация с бизнес услуги, ние предотвратихме бедствие, тъй като седмичната прогноза за пари точно предвиждаше, че ще останем без пари през следващия месец, ако банката принуди задължително погасяване. Бизнесът реализира над 100 милиона долара годишно продажби, но щяхме да имаме дупка от 1 милион долара поради голямата сезонност на компанията. Използвахме прогнозата, за да убедим банката да намали размера на изплащането на дълга, който те изискват, и ни позволи да преминем през сезонната криза до по-печеливши времена. Освен че ни помогнаха да избегнем криза, точните прозрения в бизнеса изградиха доверието ни в банката, когато представихме повторна прогноза за предоговаряне на нашия договор.

Упражнението е полезно и за здрави компании

Въпреки че не е интуитивен, когато бизнесът е страхотен, може да има смисъл да придобиете навика на седмично прогнозиране. Продължете да тествате и усъвършенствате прогнозата, така че когато даден проблем в крайна сметка се появи, компанията може да предприеме подходящите действия за намаляване на разходите, съхраняване на пари в брой и оцеляване след грубата корекция.

Например, компания, с която работих, се представяше добре и имаше достатъчно ликвидност, но все пак благоразумно избра да продължи упражнението. В крайна сметка това беше правилното решение. Много доставчици в бранша предлагат отстъпки за предсрочно заплащане, които компанията не е използвала в миналото, тъй като приоритизира оборотния капитал. След провеждането на някои чувствителност стигнахме до заключението, че повишаването на рентабилността ще бъде по-ценно от краткосрочното изтичане от по-бързото плащане на някои разходи. При този сценарий седмичната прогноза за паричните средства ни помогна да постигнем повишена рентабилност, по-силни взаимоотношения с доставчиците и по-висока оперативна ефективност.

Как да изградим седмична прогноза за паричния поток

Седмичните прогнози за пари не са толкова трудни, колкото често се изготвят. В този раздел ще ви насоча стъпка по стъпка. Първо, ето няколко елемента, които трябва да имате предвид:

• Моделът включва два основни компонента. Едната страна на уравнението са парични постъпления (приходи), а другата - парични плащания (парични плащания). Ще се обърнем към двете.

• Боклук вътре, боклук навън. Вашият анализ е толкова добър, колкото цифрите и данните, които въвеждате. Направете всичко възможно, за да получите точна информация, преди да въведете във вашия модел.

• Изграждайте за повече от 13 седмици, след това го превъртете напред. Въпреки че типичният период на прогнозата е 13 седмици, препоръчително е да се изгради такъв за по-дълъг период и след това да се превърти напред. След 13-седмичния период актуализирайте предположенията с влизането на действителните резултати и измерете прогнозата спрямо действителната ефективност. Както беше посочено по-рано, използвайте период, който дава време на вашия екип да реагира, но не е толкова далеч, че прогнозите стават силно неточни.

• Използвайте „счетоводство на кутията за обувки“. Най-трудната част за финансовите специалисти е промяната на техния манталитет от метод за начисляване по GAAP към счетоводно отчитане. Мислете за бизнеса си като за кутия за обувки и единствената грижа е парите, които влизат и излизат - следователно „счетоводство на кутията за обувки“. Забравете GAAP елементи като приходи и признаване на COGS , Разходи за наем по GAAP , начисления на бонуси , PIK лихва и обезценка на репутация - те не означават нищо в този анализ. Понякога сложностите и приписванията на GAAP покриват истинското финансово състояние на компанията. Вместо това се съсредоточете върху студени, твърди пари в брой: касови бележки, плащания за инвентар или услуги, плащания на лихви в брой, парични наеми, задължителни погашения на главницата на дълга и т.н.

  Android работи на нишка на потребителския интерфейс

Това е особено важно, ако вашият бизнес има голям компонент на отсрочени приходи и събира парични плащания преди признаването на приходите. В училище, с което бях ангажиран в миналото, обучението се плащаше предварително за учебната година. Следователно юли имаше голям приток на пари, но без приходи. Следващите месеци признават приходи, но не влизат пари.

Да започваме. За целите на това упражнение ще използваме консултантски бизнес, на който се плаща фиксирана седмична ставка на консултант. Той също така има променлив, но предсказуем множител, базиран на седмично отработени часове. Освен това те получават големи такси за успех в края на определени проекти. Също така ще приемем, че бизнесът наема офис площи и също има дългове.

Стъпка 1: Настройте електронната таблица

Първата стъпка е настройката на електронната таблица. Добавете дати от края на седмицата в горната част; моите лични предпочитания е датата да бъде петък в края на седмицата, но можете да използвате и понеделник в началото на седмицата, така или иначе е добре. Надолу в лявата колона създайте редове за касови бележки (повтарящи се и еднократни по характер) и плащания (задължителни и дискреционни). Попълнете и анализирайте 3-4 седмици реални данни, за да начертаете тенденция и след това проектирайте от там.

Моля, обърнете внимание, че дискреционните плащания включват онези разходи, при които компанията има малко свобода кога да плати, за разлика от нещо като ведомост, която трябва да се изплаща в един и същи ден всеки месец.

Електронната таблица по-долу проектира повече от 13 седмици, но аз показвам само тези 13 седмици. За да продължите да търкаляте прогнозата за паричния поток напред, можете просто да покажете следващата колона и да скриете най-отдалечената действителна седмица. В примера по-долу съм включил както повтарящи се, така и еднократни касови бележки, типични плащания като ведомост и наем, както и дискретни плащания като наематели и плащания на ключови доставчици.

Стъпка 2: Фокусирайте се върху касовите бележки, Избирайки между четири типа

След настройването на електронната таблица се съсредоточете върху касовите бележки, което често е най-трудното за проектиране. Ще ви трябва Стареене на сметките , доклад, който подробно описва вземанията по времето, в което фактурата е била непогасена, ако бизнесът продава на кредит. Ще ви е необходим и канал за продажба или прогноза. Ясно е, че е от решаващо значение това да бъде съвместно упражнение с колеги по продажбите и маркетинга. След това разберете как бизнесът извършва продажби и събира пари. Като цяло има четири модела:

Тип А. Договорни касови бележки: Фиксиран срок и сума

Този вид касова бележка е най-лесният за отчитане: Просто преминете през всеки договор и планирайте кога да се дължат плащанията. Първо изчислете седмичните приходи, след това помислете за условията на плащане. Ключов момент за разбиране на данните е частта от договорените приходи, която 1) се плаща със закъснение или 2) води до лош дълг. Ако 5% от плащанията идват със закъснение, уверете се, че прогнозата ви за паричен поток отразява това. Ако 2% от договорените плащания никога не влязат, не забравяйте да намалите договорените приходи с 2%.

В примерната консултантска фирма на бизнеса се плаща седмична ставка на консултант. Предполагаме 5000 долара на седмица на консултант. Предполагам също малко лош дълг (2%), но без забавени плащания. Приходите, спечелени за един месец, се дължат на 10-то число на следващия месец. Това означава, че седмиците, включително 10-та, ще имат по-голям приток, докато други седмици с разходи като наем и ведомост могат да доведат до големи изтичания на пари.

Тип Б. Периодични касови бележки: Приходи с някакъв модел

Този тип разписки е малко по-сложен, но има начини да се използват исторически данни за прогнозиране. Според мен това са най-интересните видове бизнес за прогнозиране; макар да се нуждаят от повече анализ, човек може да се доближи до реалността. Работил съм с много бизнеси с този модел и едва когато разгледахме данните, открихме важни модели. Повечето търговци отговарят на този бизнес модел, както и услугите и производствения бизнес, които приемат входящи поръчки от постоянни клиенти. За търговците на дребно определени дни (почивни дни, празници и т.н.) често са дни с големи приходи, докато други (като понеделник) са по-бавни. В случай на сервизен и / или производствен бизнес, често тези клиенти ще поръчват или изискват обслужване в редовен срок.

I. Първата стъпка, ако приемем, че данните са налични, е да се разпределят продажбите по сегменти, клонове, бизнес направления или обаче е най-добре да се направи оценка на бизнеса, по дни. В зависимост от вашия бизнес, ще искате да използвате данни, връщащи се назад няколко месеца или дори няколко години. Ако бизнесът не е много сезонен, ще минат няколко месеца. Ако е сезонен от месец на месец, най-добре е да използвате данни от няколко години.

II. След това разгледайте дневните приходи на месечна или седмична база. Изчислете какъв процент от приходите постъпват средно на първия, втория, третия и т.н. ден от месеца. Също така ще искате да изчислите процента, който идва в понеделник, вторник и т.н. за седмични приходи. Не след дълго прозорливите модели ще започнат да се появяват. Според моя опит компаниите често са имали месечен ритъм в това, че X% от приходите са постъпвали на 1-ви, 2-ри, 3-ти и т.н. Това не е било перфектно, но е много по-точно, отколкото да се приеме, че приходите идват приблизително за един месец, и това даде по-добра отправна точка за проектиране на паричните потоци.

III. И накрая, обобщете данните от последните няколко месеца (средно процентът на месечните приходи, които ще постъпват всеки ден от месеца) и използвайте това като основа за бъдещите месеци. Моля, обърнете внимание, че е добре да използвате няколко точки от данни за 30-дневни месеци и 31-дневни месеци. Направете прогноза, ако няма данни за февруари (28 дни).

В примера по-долу използвахме много по-просто предположение за тези повтарящи се плащания. Нашата консултантска фирма ще поиска допълнително заплащане, когато техните консултанти свършат допълнителна работа, която е извън обхвата на проекта. Средно фирмата иска допълнителни 1000 щатски долара на седмица за приблизително 20% от своите консултанти, въз основа на средните стойности в миналото. В тези случаи компаниите клиенти плащат допълнителна такса 90% от времето (правейки лош дълг 10%), при същите условия като седмичната ставка за контакт.

За да демонстрирам по-нататък тази стъпка, включих пример от компания за търговия на дребно, напълно несвързана с примерната консултантска фирма. В по-голямата си част очакваме прогнозните седмични продажби да се разпаднат по начин, подобен на историческите резултати. Тъй като събота и неделя съставляват съответно ~ 27% и 26% от седмичните продажби, ние проектираме подобни цифри в бъдеще. Също така трябва да направим прогнози за определени аномалии, като празници и по-големи от нормалните дни, като Черен петък. Други са подчертани, включително Деня на труда, Деня на благодарността и Коледа.

как да изберем шрифт

Тип C. Еднократни парични постъпления: Еднократни по природа

Този тип разписки е труден за проектиране и изисква обширна комуникация с екипа по продажбите. Също така е препоръчително да се използват консервативни оценки въз основа на казаното от екипа по продажбите, тъй като тяхната роля винаги има присъща непредсказуемост и зависи от други страни. В резултат на това вашият бизнес трябва да избягва използването на тези плащания за финансиране на операции и трябва да мисли за тези плащания като „ намери пари . '

В примера по-долу фирмата е получила големи клиентски клиенти месеци преди започване на проект, компенсирана за времето, необходимо за намиране на подходящ персонал (50 000 щатски долара през септември и 75 000 щатски долара през ноември). Тези фиксатори са трудни за проектиране от гледна точка на големината и времето. В този пример числата отразяват отчетите на екипа по продажбите. В реалния живот обаче би било препоръчително да се забави времето на тези плащания с 3-4 седмици и да се намали наполовина.

Тип D. Хибридни касови бележки: Комбинирани елементи и от трите модела

Проектирането на паричен поток за компания с хибриден бизнес модел може да изглежда плашещо, но не би трябвало да бъде. Можете просто да сегментирате линиите на приходите по вид и да използвате методологията за прогнозиране за всеки.

Имайте предвид, че това, което има значение, е когато парите попаднат в главната книга или банкова сметка, а не при извършване на продажба. Понякога продажбата и плащането се извършват едновременно, което е идеално. В други случаи обаче, както често се случва с бизнесите, които правят много продажби с кредитни карти, има забавяне от няколко дни. Това може да изглежда незначително, но не е така - не забравяйте да отчетете тази разлика, като например записването на парите в брой след няколко дни след извършване на продажбата.

Консултантската фирма в нашия пример комбинира видове касови бележки. Договорните плащания и предвидимите плащания трябва да финансират операции, докато големите клиенти (50 000 и 75 000 долара) трябва да се третират като добри бонуси, ако и когато влязат.

Стъпка 3: Фокусирайте се върху плащанията в брой

От другата страна на уравнението за прогнозите за паричния поток са парични плащания , иначе известен като плащания в брой . В добре управлявана организация те са много по-лесни за проектиране, тъй като обикновено има добър контрол върху това кой е упълномощен да харчи и кога се извършват плащанията. Виждал съм обаче организации без добър контрол непрекъснато да се изненадват с големи разходи. Ако не друго, седмичната прогноза за паричните средства ще наложи организационна дисциплина върху това кой може да харчи и какви са техните ограничения.

I. Първата стъпка е да се изброят какви плащания трябва да се извършват на определени дати. Този списък трябва да включва елементи като ведомост за заплати, лихви, амортизация на главницата на дълга, наем и комунални услуги са плащания, с които Дружеството обикновено няма много свобода да забави. Липсата на ведомост е катастрофална и принуждава бизнеса да си затвори вратите. Липсващите плащания на лихви или главница поставят бизнеса в неизпълнение със своите заемодатели, а закъснелите плащания за наем водят до големи глоби, ако не и възбрана.

Първите моментни снимки подробно разписват заплатите, плащанията към консултантите и графика за обслужване на дълга. Последната снимка включва пълния списък на задължителните плащания, включително гореспоменатите елементи, както и наем и комунални услуги.

ТРЗ

Консултанти (1099 изпълнители)

График за обслужване на дълга

Пълно обобщение на задължителните плащания

II. След като планирате фиксираните плащания, трябва да погледнете какво остава в задълженията. В тази част от упражнението, разделете продавачите на критични и некритични доставчици. Критичните доставчици са тези, които могат да спрат да работят, ако решат да спрат да ви обслужват: Помислете за Google за бизнес с цифрово търсене или за доставчик на алуминий за производител на сода. Те са с най-висок приоритет и трябва да се плащат пред други доставчици, за да се осигури безпроблемно функциониране.

В нашия пример доставчикът на софтуер и туристическият агент са критични доставчици. Компанията използва патентован софтуер за своята работа и те използват туристически агент на трета страна, за да получат възможно най-добрите цени, за да привлекат своите консултанти към ангажиментите.

III. Останалите доставчици се считат за по-малко критични доставчици, които една компания обикновено може да разтегне, без да нанесе значителна вреда в краткосрочен план. В най-добрия случай, към който трябва да се стремите, на всички се плаща навреме. По време на бедствие обаче може да бъдете принудени да използвате тази зона, за да освободите малко пари. Ако е необходимо, доставчик като изпълнителска фирма за набиране на персонал или доставчик на офис консумативи може да бъде разтегнат още малко. Също така е важно да разберете дали има договорни забавени такси, които трябва да избягвате. Очевидно е да разберете нуждите на отделния бизнес; трябва да разтягате тези доставчици само ако е необходимо.

В примера по-долу преместването на професионалната такса и набирането на плащания в седмици, в които очакваното салдо в брой е малко по-високо и не е под нивото на комфорт от 100 000 долара, е потенциално решение да останете над 100 000 долара (или каквото и да е ниво, което бизнесът намира за удобно за операции).

IV. Извадете плащанията от касовите бележки за нетен паричен поток. Добавете или извадете началния седмичен баланс, за да получите крайния седмичен баланс (който ще бъде началният баланс през следващата седмица). Посочените в червено седмици имат отрицателен нетен паричен поток. Ако има дефицит в салдото в края на седмицата, или използвайте кредитния механизъм (ако е наличен), или измислете как да увеличите постъпленията или да намалите плащанията. Ако сте идентифицирали проблем, говорете за него с ключови мениджъри. Можете да планирате, не чакайте кризата!

Мисли за раздяла

В заключение, седмичното прогнозиране на паричните средства може значително да подобри дисциплината и оперативния контрол. Въпреки че няма да разреши всички проблеми за фундаментално оспорван бизнес, той може да подобри бизнес процесите и функционалността. Седмичното прогнозиране води до прозрения в компанията за това къде бизнесът може да спести пари, потенциално да увеличи приходите и да увеличи паричния поток. Още по-важното е, че ако се направи правилно с критично мислене и правилно прозрение, това може да помогне на мениджърите да изпреварят всички потенциални проблеми и да планират по подходящ начин. Все пак Ричард Брансън го поставя най-добре : „Никога не отделяйте поглед от паричния поток, защото това е жизнената сила на бизнеса.“

Разбиране на основите

Какво представлява седмичната прогноза за паричния поток?

Седмичните прогнози за паричните средства се използват за прогнозиране на ликвидността на компанията в средносрочен план, като се изчисляват времето и размерът на паричните потоци и потоци. Разпадането на бизнеса всяка седмица улавя гранулираните движения, които могат да бъдат пренебрегнати, ако се използва месечен, тримесечен или годишен интервал.

отчет за паричните потоци от баланса

Защо се нуждая от прогноза за паричния поток?

Ежеседмичната прогноза за паричния поток налага дисциплина чрез манталитет „парите са крал“, подобрява разбирането на клиентите и доставчиците, помага на бизнеса да разбере цената на растежа, намалява разходите за капитал и увеличава комуникацията с други отдели.

Как правите прогноза за паричния поток?

Стъпка 1: Създайте електронна таблица, като попълните 3-4 седмици реални данни, след което проектирайте. Стъпка 2: Разберете как бизнесът извършва продажби и събира пари. Стъпка 3: Планирайте фиксирани плащания, разделяйки критичните от некритичните доставчици. Извадете плащанията от касовите бележки за нетен паричен поток.